بوابات الدفع الإلكتروني فى مصر والسعودية

مع ازدهار التجارة الإلكترونية بشكل متسارع أصبح إضافة بوابات الدفع الإلكتروني على المواقع والمتاجر أمر ضروري لتسهيل عمليات البيع والشراء على الإنترنت؛ حيث يمكن للبائع

الحصول على منتج معين ودفع تكلفته من خلال حسابه البنكي بخطوات بسيطة.

تعرف على أنواع بوابات الدفع الإلكتروني ومميزات إضافتها وكيفية اختيارها.

ما هي بوابات الدفع الإلكتروني؟

بوابات الدفع الإلكتروني عبارة عن واجهة برمجية تسمح بإجراء المعاملات المالية عبر الإنترنت؛ حيث توفر واجهة آمنة للتواصل بين مواقع التجارة الإلكترونية ومزودي الخدمات المالية مثل بطاقات الائتمان، بطاقات الخصم، وخدمات التحويل البنكي.

وتعتبر ضرورية لتمكين التجار والشركات من قبول المدفوعات عبر الإنترنت بشكل آمن وسلس وأصبحت مستخدمة بشكل كبير في الوقت الراهن نظرًا لتوجه العديد من الأشخاص نحو التسوق والشراء عبر الإنترنت لجميع المنتجات والخدمات.

كيف تعمل بوابات الدفع الإلكتروني

بوابات الدفع الإلكتروني هي حلقة وصل بين البائع والمشتري وأحد البنوك لإتمام البيع والشراء عبر الإنترنت والدفع مقابل الخدمات والمنتجات بشكل إلكتروني، ويتم ذلك على عدة مراحل كما يلي:

• يستخدم العملاء بطاقات الائتمان أو الخصم أو يدفعون عبر خدمات الدفع عبر الإنترنت مثل PayPal أو Stripe.
• عندما يتقدم العميل بطلب شراء عبر الإنترنت، يتم توجيهه إلى بوابة الدفع حيث يقوم بإدخال معلومات بطاقته.
• تتحقق بوابة الدفع من البيانات وتقوم بمعالجة عملية الدفع بشكل آمن.
• بمجرد استكمال الدفع بنجاح، يتم إعطاء العميل تأكيد الدفع ويتم توجيهه مرة أخرى إلى موقع البائع لاستكمال عملية الشراء.
• يتم تحويل الأموال إلى البنك الذي يتعامل معه البائع ليتمكن فيما بعد من الحصول عليها عبر حسابه.

أنواع بوابات الدفع الإلكتروني

هناك نوعان من بوابات الدفع الإلكتروني الأولى مستضافة والثانية متكاملة ولكل منهما مميزات وعيوب:

بوابة الدفع المتكاملة Integrated payment gateway

تتيح للمشتري إمكانية الدفع من الموقع نفسه، ولا يحتاج إلى المغادرة والتوجه لصفحة خارج الموقع الإلكتروني لإتمام عملية الشراء، وهذا يعني سهولة وسرعة في إتمام التعاملات المالية عند الشراء عبر الإنترنت.

ومع ذلك تتطلب أن تقوم بتأمين بيانات ومعلومات عملائك بنفسك، ولذلك عليك اتخاذ الإجراءات التي تحافظ على تشفير المعلومات والبيانات لحمايتها، وتجد أن تكلفة بوابة الدفع المتكاملة أعلى من المستضافة، ولكن وُجد أن عدد عمليات الشراء من خلالها أعلى من النوع الآخر.

بوابة الدفع المستضافة Hosted payment gateway

هي إحدى أنواع بوابات الدفع الإلكتروني ويمكن دمجها في مواقع التجارة الإلكترونية بسهولة، ولكن سيتم تحويل العملاء إلى موقع بوابة الدفع ويغادر موقعك من أجل إتمام الدفع والشراء الأمر الذي قد يقلل من معدلات التحويل ويقلل من عدد عمليات الشراء الناجحة من قِبل عملائك.

وعلى الرغم من كونها بطيئة ومعقدة بعض الشيء وغير متوافقة مع الهواتف الذكية إلا أنها تتميز بعدم الحاجة إلى تأمين البيانات بنفسك، ولكن موقع بوابة الدفع هي المسؤولة عن تأمين المعلومات التي تخص عملائك عند الشراء والدفع من خلالها.

أشهر بوابات الدفع الإلكتروني في مصر

توفر العديد من الشركات خدمات الدفع الإلكتروني ومن أشهر بوابات الدفع الإلكتروني في مصر ما يلي:

إيزي كاش Easykash

• تتميز بوابة إيزي كاش Easykash بعدم الحاجة إلى وجود سجل تجاري عند الاشتراك فيها.
• تتيح طرق متعددة للدفع كما توفر خدمة التقسيط.
• العمولة لكل عملية دفع هي نسبة 3.5% من قيمة المبلغ المدفوع، بالإضافة إلى 3 جنيه مصري عمولة ثابتة.
• يتم إيداع المبالغ في الحساب البنكي للتاجر بعد تجاوزه 500 جنيه.
• لا يتم دفع مصاريف اشتراك شهرية أو سنوية غير العمولة.

فوري باي fawrypay

• تعتبر فوري باي بوابة الدفع الإلكتروني الأكثر شهرة في مصر.
• تتيح إمكانية الدفع بطرق متنوعة تشمل ما يلي:
  • ماكينات الصراف الآلي.
  • المحافظ الإلكترونية.
  • المنافذ التجارية.
  • الدفع عن طريق الإنترنت.
• آمنة وتحافظ على بيانات ومعلومات التاجر والمشتري.
• يمكن للعميل استرداد المبالغ التي تم تحصيلها بطرق متنوعة تشمل ما يلي:
  • الاسترداد النقدي عبر إحدى منافذها.
  • عن طريق البطاقات البنكية.

باي سكاي PaySky

• على الرغم من بداية عملها في عام 2017 إلا أنها أصبحت من أهم بوابات الدفع الإلكتروني في مصر وعدة دول عربية مثل السعودية، الإمارات، البحرين وعمان.
• لا يتطلب الاشتراك في بوابة PaySky وجود موقع لنشاطك التجاري.
• باي سكاي هي بوابة دفع إلكتروني بدون سجل تجاري
• توفر البوابة اثنين من خطط الاشتراك وهما:
  • الخطة الأساسية (Basic Plan) تُكلف 49.99 دولار.
  • الخطة الثانية (Advanced) قائمة على العمولة.
    • العمولة لكل عملية دفع هي نسبة 2.85% من قيمة المبلغ المدفوع، بالإضافة إلى 0.28 دولار عمولة ثابتة.

بوابات الدفع الإلكتروني في السعودية

ازدهرت التجارة الإلكترونية في السعودية بشكل واضح خلال السنوات القليلة الماضية، ولذلك كان لابد من وجود الشركات التي توفر إمكانية الاشتراك في بوابات الدفع، ومن أشهرهم ما يلي:

بيفورت PayFort

تعتبر من أهم بوابات الدفع الإلكتروني ليس في السعودية فقط ولكن في مصر وعدة دول أخرى، وتتميز بما يلي:

• توفير العديد من تقنيات الأمان مما يحافظ على أمان بيانات العملاء.
• تقارير مفصلة عن عمليات الدفع من خلال لوحة تحكم واحدة.
• توفر عدة طرق للسداد بالإضافة إلى الدفع بالتقسيط.
• يتم دفع عمولة على كل معاملة تصل إلى 2.94%.
• من البنوك المتعاقدة معها في السعودية بنك الأهلي، الرياض، والراجحي وساب.

هايبر باي HyperPay

• تعتبر من أسرع بوابات الدفع الإلكتروني نموًا وبدأت في عام 2014 ومقرها المملكة العربية السعودية.
• تتعاقد مع جميع البنوك السعودية وبعض الشركات.
• لديها شراكات مع أكبر متاجر البيع على الانترنت في السعودية.
• عند الاشتراك يتم دفع عمولة على كل معاملة باستخدام بطاقة الفيزا أو الماستر كارد تصل الى 2.5%-2.7% +1 ريال سعودي.

خطوات إنشاء بوابة دفع إلكتروني لموقعك

بعد الاشتراك في بوابة الدفع الإلكتروني التي ترغب في استخدامها، يمكنك انشاء رابط الدفع الإلكتروني باتباع الخطوات التالية:

• أنشيء حسابك على بوابة الدفع وبعد تسجيل الدخول اضغط على خيار إنشاء رابط دفع جديد أو إنشاء زر دفع جديد.
• أدخل البيانات المطلوبة لإنشاء الرابط، مثل مبلغ الدفع ووصف العملية والعملة المراد استخدامها.
• حدد طريقة الدفع المتاحة لعملائك ومن بينها الدفع بواسطة بطاقة الائتمان أو الحساب البنكي وغيرهم.
• أنشيء الرابط وانسخه ثم الصقه في الموقع الإلكتروني أو أرسله عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية.
• يمكن للعملاء النقر على الرابط داخل موقعك عند الشراء وإدخال معلومات الدفع الخاصة بهم لإتمام عملية الدفع.

 

الاسم *

رقم الهاتف *

البريد الالكتروني *

الخدمة المطلوبة

تصميم موقع تصميم موقع

ايميلات رسمية ايميلات رسمية

استضافة موقع استضافة موقع

حجز سيرفر حجز سيرفر

نص الرسالة

ارسال